📚 ميزان المدفوعات (الجزء الثاني)
المفاهيم الأساسية
الجانب المدين: يسجل العمليات التي تستلزم سداد مبالغ من المقيمين داخل الدولة إلى المقيمين في دولة أخرى، مما يؤدي إلى زيادة الطلب على العملة الأجنبية.
الحساب الجاري: قسم في ميزان المدفوعات يسجل جميع العمليات التجارية المتعلقة بتبادل السلع والخدمات.
الميزان التجاري: قسم فرعي من الحساب الجاري يتناول التجارة في السلع المادية (الصادرات والواردات). يُسجل فيه:
* الصادرات: في الجانب الدائن.
* الواردات: في الجانب المدين.
* رصيد الميزان التجاري: الفرق بين الصادرات والواردات.
* عجز: إذا تفوقت الواردات على الصادرات (الرصيد سالب).
* فائض: إذا زادت الصادرات عن الواردات (الرصيد موجب).
خريطة المفاهيم
```markmap
الوحدة الخامسة: التجارة الدولية
1-5 التجارة الدولية
الاقتصاد الدولي
#### تعريفه
#### فرعاه
##### المالية الدولية
##### التجارة الدولية
###### تشمل
- شراء السلع (المواد الخام، نصف المصنعة، تامة الصنع، الاستهلاكية، الإنتاجية)
- شراء الخدمات (نقل الأفراد والبضائع، التأمين، التمويل)
أسباب اختلاف التجارة الخارجية عن الداخلية
#### 1- اختلاف الأنظمة والقوانين
#### 2- تكاليف النقل والوصول إلى السوق
#### 3- اختلاف النقود
##### التجارة الداخلية
- تستخدم العملة الوطنية مباشرة.
##### التجارة الدولية
- تتطلب شراء عملة الدولة المصدرة من سوق الصرف الأجنبي أولاً.
- تختلف الأنظمة المصرفية بين الدول.
#### 4- حركية عناصر الإنتاج
##### داخل الدولة
- حركة سهلة نسبياً (لا تحتاج إجراءات خاصة).
- تحد من ارتفاع تكاليف خدمات عناصر الإنتاج.
- تؤدي إلى تجانس العوائد (من يعمل في نفس الظروف يحصل على نفس الأجر).
##### بين الدول
- انتقال العمالة: يتطلب تأشيرة دخول وإقامة واشتراطات خاصة للعمل.
- انتقال رأس المال والمواد الخام: لا يتم بسهولة.
- النتيجة: اختلاف أسعار السلع بين الدول بسبب اختلاف تكاليف الإنتاج والخامات.
تفسير قيام التجارة الدولية
#### المنظور العالمي
- يؤدي إلى ارتفاع جودة الإنتاج وانخفاض التكلفة.
- بسبب التخصص وتقسيم العمل الدولي.
#### على مستوى كل دولة
##### 1- تلبية احتياجات المواطنين
- لا تستطيع أي دولة تحقيق الاكتفاء الذاتي.
- حاجات الإنسان تطورت لدرجة يعجز معها القطاع الإنتاجي المحلي عن تلبيتها جميعاً.
- يجب استيراد السلع غير المتوفرة محلياً.
##### 2- مكاسب التجارة الخارجية
- تقوم كل دولة بتصدير السلع ذات الوفرة النسبية.
- وتستورد السلع ذات الندرة النسبية.
- المكاسب:
- تصريف فائض الإنتاج (السلع التي تزيد عن حاجة السوق المحلي).
- الحصول على سلع مستوردة بتكلفة أقل من الإنتاج المحلي، أو يتعذر إنتاجها محلياً.
القيود على التجارة الدولية
#### أسباب فرض القيود (سياسة الحماية)
- حماية المنتجين المحليين من منافسة السلع المستوردة.
- المحافظة على الاستقرار الاجتماعي.
- لأهداف سياسية (مثل: مقاطعة التعامل مع دولة محتلة).
#### أبرز القيود الحكومية
##### التعريفة الجمركية
###### تعريفها
- ضريبة على السلع المستوردة.
###### شكلها
- نسبة مئوية من قيمة السلعة.
- مبلغ ثابت على كل وحدة.
###### أهدافها
- زيادة إيرادات الحكومة.
- حماية المنتجات المحلية.
###### أثر مرونة الطلب على حصيلتها
- إذا كانت مرونة الطلب على السلعة مرتفعة، فإن فرض تعريفة مرتفعة قد يؤدي إلى انخفاض كبير في الكمية المطلوبة، وبالتالي قد لا تزيد حصيلة التعريفة أو حتى تنخفض.
##### نظام الحصص
###### تعريفه
- تحديد كميات السلع المسموح باستيرادها خلال العام.
- يحتاج المستورد إلى إذن خاص.
###### مقارنة مع التعريفة الجمركية
- أكثر تشددًا لأنه يقيد الكمية مباشرة.
- التعريفة يمكن التغلب عليها إذا كانت تكاليف الإنتاج في البلد المصدرة منخفضة جدًا.
###### المستفيدون منه
- كبار التجار الحاصلين على أذون الاستيراد (يبيعون بأسعار مرتفعة).
- المنتج المحلي (بسبب فجوة الطلب التي لا تفي بها الكمية المستوردة).
##### قيود أخرى
###### الإعانات
- دعم حكومي للمصدرين لبيع منتجاتهم بأسعار منخفضة في الخارج.
- أشكالها: دعم نقدي مباشر، تقديم خامات وآلات وأراضي بسعر رمزي.
###### المواصفات المرتفعة
- فرض مواصفات عالية على السلع المستوردة للسماح لها بدخول السوق المحلي.
###### الآثار العامة لهذه القيود
- تحد من نمو التجارة الدولية.
- تؤدي إلى سياسات حمائية مضادة (مبدأ المعاملة بالمثل).
- ترفع أسعار السلع بشكل غير مبرر.
- تقلل المنافع التي تجنيها الدول من التبادل التجاري الدولي.
###### تناقض القيود مع منافع التجارة
- تفرض الدول قيوداً على التجارة رغم معرفتها بمنافعها العديدة، وهذا تناقض ظاهري.
- السبب: أن الدول تزن بين المنافع العامة للتجارة الحرة وبين أهدافها الوطنية الأخرى (كالحماية والاستقرار الاجتماعي والسياسي).
2-5 ميزان المدفوعات
المقدمة
- تسجيل جميع المعاملات مع الخارج لمتابعة الحقوق والالتزامات ودراسة آثارها على الاقتصاد الوطني.
تعريف ميزان المدفوعات
- بيان حسابي تسجل فيه جميع المعاملات الاقتصادية بين الدولتين (عادة سنة).
- يحتوي على معلومات حركة السلع والخدمات والمساعدات وتدفقات رؤوس الأموال.
- له جانبان: الجانب الدائن والجانب المدين.
أ - الجانب الدائن
- يسجل العمليات التي تنطوي على تلقي المقيمين داخل الدولة مبالغ من المقيمين خارجها.
- تؤدي إلى تحقيق إيرادات للدولة وزيادة المعروض من العملة الأجنبية.
#### مثال
- تصدير أثاث خشبي سعودي بقيمة 100,000 يورو إلى فرنسا يسجل في الجانب الدائن.
ب - الجانب المدين
- يسجل العمليات التي تستلزم سداد مبالغ من المقيمين داخل الدولة إلى المقيمين في دولة أخرى.
- تؤدي إلى زيادة الطلب على العملة الأجنبية.
#### مثال
- استيراد سيارة من بريطانيا بقيمة 10,000 جنيه إسترليني.
أقسام ميزان المدفوعات
- الحساب الجاري
- حساب رأس المال
- صافي الاحتياطيات الدولية
#### القسم الأول: الحساب الجاري
- يسجل جميع العمليات ذات الصبغة التجارية (تبادل السلع والخدمات).
- يتكون من قسمين فرعيين:
- الميزان التجاري
- ميزان المعاملات غير المنظورة
##### 1- الميزان التجاري
- يتناول التجارة في السلع المادية (الصادرات والواردات).
- الصادرات: تسجل في الجانب الدائن.
- الواردات: تسجل في الجانب المدين.
- رصيد الميزان التجاري: الفرق بين الصادرات والواردات.
-
عجز: إذا تفوقت الواردات على الصادرات (رصيد سالب).
- فائض: إذا زادت الصادرات عن الواردات (رصيد موجب).
العجز والفائض في ميزان المدفوعات
3-5 سعر الصرف
تعريف سعر الصرف
تحديد سعر صرف العملة الأجنبية
أنواع أنظمة الصرف الأجنبي
4-5 منظمة التجارة العالمية
التعريف بمنظمة التجارة العالمية
أهداف منظمة التجارة العالمية
وظائف منظمة التجارة العالمية
مبادئ منظمة التجارة العالمية
مزايا الانضمام إلى منظمة التجارة العالمية
سلبيات الانضمـام وكيفية التعامل معها
```
نقاط مهمة
* أي عملية تستلزم تحويل أموال إلى الخارج (مثل الاستيراد) تُسجل في الجانب المدين وتزيد الطلب على العملة الأجنبية.
* ميزان المدفوعات له ثلاثة أقسام رئيسية، يبدأ بالحساب الجاري الذي يركز على المعاملات التجارية.
* الميزان التجاري هو جزء من الحساب الجاري، ونتيجته (عجز أو فائض) تحددها مقارنة قيمة الصادرات بقيمة الواردات.