الدرس الخامس عشر - كتاب تطبيقات في القانون - الصف 12 - الفصل 1 - المملكة العربية السعودية

الدرس الخامس عشر

نظام مكافحة غسل الأموال

تمهيد

يوضح النظام الأحكام المتعلقة بالتجريم، والتدابير الوقائية، والإدارة العامة للتحريات المالية، والإقرار الجمركي، ومهام الرقابة، والعقوبات، والمصادرة، والتعاون الدولي، وبعض الأحكام العامة.

وقد عُرف النظام في مادته الأولى عدداً من المصطلحات على النحو التالي:

الأموال: الأصول أو الموارد الاقتصادية أو الممتلكات أياً كانت قيمتها أو نوعها أو طريقة امتلاكها - سواء أكانت مادية أم غير مادية منقولة أم غير منقولة ملموسة أم غير ملموسة- والوثائق والصكوك والمستندات والحوالات وخطابات الاعتماد أياً كان شكلها، سواء أكانت داخل المملكة أم خارجها، ويشمل ذلك النظم الإلكترونية أو الرقمية، والائتمانات المصرفية التي تدل على ملكية أو مصلحة فيها، وكذلك جميع أنواع الأوراق التجارية والمالية، أو أية فوائد أو أرباح أو مداخل أخرى تنتج من هذه الأموال.

الجريمة الأصلية: كل فعل يرتكب داخل المملكة يشكل جريمة معاقباً عليها وفق الشرع أو الأنظمة في المملكة، وكل فعل يرتكب خارج المملكة إذا كان يعد جريمة وفقاً لقوانين الدولة التي ارتكب فيها، وفقاً للشرع أو الأنظمة.

المتحصلات: الأموال الناشئة أو المتحصلة -داخل المملكة أو خارجها- بشكل مباشر أو غير مباشر من ارتكاب جريمة أصلية، بما في ذلك الأموال التي حولت أو بدلت كلياً أو جزئياً إلى أموال مماثلة.

المؤسسات المالية: كل من يزاول واحداً (أو أكثر) من الأنشطة أو العمليات المالية -التي تحددها اللائحة- لمصلحة عميل أو نيابة عنه.

المصادرة: التجريم والحرمان من الأموال أو متحصلات الجريمة أو الوسائط؛ بناءً على حكم قضائي صادر من محكمة مختصة.

وزارة التعليم 137 Ministry of Education 025-1447

--- SECTION: الدرس الخامس عشر --- الدرس الخامس عشر --- SECTION: نظام مكافحة غسل الأموال --- نظام مكافحة غسل الأموال --- SECTION: تمهيد --- تمهيد يوضح النظام الأحكام المتعلقة بالتجريم، والتدابير الوقائية، والإدارة العامة للتحريات المالية، والإقرار الجمركي، ومهام الرقابة، والعقوبات، والمصادرة، والتعاون الدولي، وبعض الأحكام العامة. وقد عُرف النظام في مادته الأولى عدداً من المصطلحات على النحو التالي: الأموال: الأصول أو الموارد الاقتصادية أو الممتلكات أياً كانت قيمتها أو نوعها أو طريقة امتلاكها - سواء أكانت مادية أم غير مادية منقولة أم غير منقولة ملموسة أم غير ملموسة- والوثائق والصكوك والمستندات والحوالات وخطابات الاعتماد أياً كان شكلها، سواء أكانت داخل المملكة أم خارجها، ويشمل ذلك النظم الإلكترونية أو الرقمية، والائتمانات المصرفية التي تدل على ملكية أو مصلحة فيها، وكذلك جميع أنواع الأوراق التجارية والمالية، أو أية فوائد أو أرباح أو مداخل أخرى تنتج من هذه الأموال. الجريمة الأصلية: كل فعل يرتكب داخل المملكة يشكل جريمة معاقباً عليها وفق الشرع أو الأنظمة في المملكة، وكل فعل يرتكب خارج المملكة إذا كان يعد جريمة وفقاً لقوانين الدولة التي ارتكب فيها، وفقاً للشرع أو الأنظمة. المتحصلات: الأموال الناشئة أو المتحصلة -داخل المملكة أو خارجها- بشكل مباشر أو غير مباشر من ارتكاب جريمة أصلية، بما في ذلك الأموال التي حولت أو بدلت كلياً أو جزئياً إلى أموال مماثلة. المؤسسات المالية: كل من يزاول واحداً (أو أكثر) من الأنشطة أو العمليات المالية -التي تحددها اللائحة- لمصلحة عميل أو نيابة عنه. المصادرة: التجريم والحرمان من الأموال أو متحصلات الجريمة أو الوسائط؛ بناءً على حكم قضائي صادر من محكمة مختصة. وزارة التعليم 137 Ministry of Education 025-1447