أهداف غسل الأموال - كتاب الفقه - الصف 12 - الفصل 1 - المملكة العربية السعودية

نتيجة للتضخم الهائل في أموال النشاطات الإجرامية المحظورة، والتي لا يستطيع أصحابها تبرير الحصول عليها؛ فإن أصحاب هذه الأموال المحرمة يسعون من وراء عمليات غسل الأموال إلى أهداف أساسية يمكن تلخيصها فيما يأتي:

المكتسبة بالطرق المحرمة الممنوعة.

عن مصادر هذه الأموال بأنها مكتسبة بالطرق المشروعة، وذلك بعد إخفاء مصدرها المحرم.

الهدف الأول: إظهار الشرعية على أموالهم المكتسبة بالطرق المحرمة الممنوعة.

الهدف الثاني: مواجهة السلطات عند بحثها عن مصادر هذه الأموال بأنها مكتسبة بالطرق المشروعة، وذلك بعد إخفاء مصدرها المحرم.

الهدف الثالث: حماية هذه المكاسب المحرمة من المصادرة من قبل السلطات حينما يقبض على المجرم أو يحاكم، وذلك بإظهارها بمظهر الأموال المكتسبة بالطرق المشروعة بعد إخفاء صلتها بالمصدر الحقيقي المحرم.

الهدف الرابع: تضليل السلطات حينما تحاول تعقب مصادر هذه الأموال للتعرف على مصادرها الحقيقية، ومن ثم تكون دليلاً ضد هذا المجرم على تورطه في مكاسب محرمة، فبإجراء عمليات متكررة لغسل الأموال تتغطى عن مصادرها الحقيقية، ويصعب على السلطة تتبعها وكشف حقيقتها.

الهدف الخامس: الظهور بمزيفة تغطي على الواقع الحقيقي لهذا الثراء، فيظهر المجرم بمظهر التاجر الحقيقي، ذي المشاريع الإنتاجية الحقيقية.

يترتب على جريمة غسل الأموال آثار سيئة عديدة على الفرد والمجتمع ومن أهمها:

1- إيغال المجرمين في جرائمهم، والتمكن لهم في البلاد ليعيشوا فيها فساداً، مع ابتعادهم بأنفسهم والأموال المحرمة التي انتهبوها من أيدي العدالة.

2- فساد الذمم بالتعاون مع المجرمين، وذلك مما ينشر التعامل بالرشاوى، ويحدث زيادة الفساد الإداري في البلاد التي يكثر فيها غسل الأموال.

3- انتشار الجرائم المتنوعة في البلد من آثار هذه الجريمة ومن آثار التمكن لها؛ من القتل والسرقة، وغير ذلك.

4- احتمال تعرض البلد لاضطرابات اقتصادية بسبب إدخال الأموال القذرة في اقتصاده، ثم إعادة سحبها بسرعة لنقلها إلى موضع آخر، أو إعادتها إلى مصدرها الأصلي.

5- حصول البطالة المفاجئة بسبب توظيف هذه الأموال في مشاريع غير حقيقية، ثم سحبها مرة أخرى لتحويلها لموضع آخر، وإنهاء الأعمال المقامة عليها لمجرد عملية الغسل؛ لنهوض البلاد في استثمارات مشروعة.

وزارة التعليم Ministry of Education 2025 - 1447

138

--- SECTION: أهداف غسل الأموال --- نتيجة للتضخم الهائل في أموال النشاطات الإجرامية المحظورة، والتي لا يستطيع أصحابها تبرير الحصول عليها؛ فإن أصحاب هذه الأموال المحرمة يسعون من وراء عمليات غسل الأموال إلى أهداف أساسية يمكن تلخيصها فيما يأتي: المكتسبة بالطرق المحرمة الممنوعة. عن مصادر هذه الأموال بأنها مكتسبة بالطرق المشروعة، وذلك بعد إخفاء مصدرها المحرم. الهدف الأول: إظهار الشرعية على أموالهم المكتسبة بالطرق المحرمة الممنوعة. الهدف الثاني: مواجهة السلطات عند بحثها عن مصادر هذه الأموال بأنها مكتسبة بالطرق المشروعة، وذلك بعد إخفاء مصدرها المحرم. الهدف الثالث: حماية هذه المكاسب المحرمة من المصادرة من قبل السلطات حينما يقبض على المجرم أو يحاكم، وذلك بإظهارها بمظهر الأموال المكتسبة بالطرق المشروعة بعد إخفاء صلتها بالمصدر الحقيقي المحرم. الهدف الرابع: تضليل السلطات حينما تحاول تعقب مصادر هذه الأموال للتعرف على مصادرها الحقيقية، ومن ثم تكون دليلاً ضد هذا المجرم على تورطه في مكاسب محرمة، فبإجراء عمليات متكررة لغسل الأموال تتغطى عن مصادرها الحقيقية، ويصعب على السلطة تتبعها وكشف حقيقتها. الهدف الخامس: الظهور بمزيفة تغطي على الواقع الحقيقي لهذا الثراء، فيظهر المجرم بمظهر التاجر الحقيقي، ذي المشاريع الإنتاجية الحقيقية. --- SECTION: آثار غسل الأموال --- يترتب على جريمة غسل الأموال آثار سيئة عديدة على الفرد والمجتمع ومن أهمها: 1- إيغال المجرمين في جرائمهم، والتمكن لهم في البلاد ليعيشوا فيها فساداً، مع ابتعادهم بأنفسهم والأموال المحرمة التي انتهبوها من أيدي العدالة. 2- فساد الذمم بالتعاون مع المجرمين، وذلك مما ينشر التعامل بالرشاوى، ويحدث زيادة الفساد الإداري في البلاد التي يكثر فيها غسل الأموال. 3- انتشار الجرائم المتنوعة في البلد من آثار هذه الجريمة ومن آثار التمكن لها؛ من القتل والسرقة، وغير ذلك. 4- احتمال تعرض البلد لاضطرابات اقتصادية بسبب إدخال الأموال القذرة في اقتصاده، ثم إعادة سحبها بسرعة لنقلها إلى موضع آخر، أو إعادتها إلى مصدرها الأصلي. 5- حصول البطالة المفاجئة بسبب توظيف هذه الأموال في مشاريع غير حقيقية، ثم سحبها مرة أخرى لتحويلها لموضع آخر، وإنهاء الأعمال المقامة عليها لمجرد عملية الغسل؛ لنهوض البلاد في استثمارات مشروعة. وزارة التعليم Ministry of Education 2025 - 1447 138